中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)

　　第一章 總則

　　第一條為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。

　　第二條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。

　　本實(shí)施細(xì)則所稱中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。

　　第三條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。

　　第四條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

　　第五條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　第二章 調(diào)查范圍和管轄

　　第六條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：

　　(一)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng);

　　(二)通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng);

　　(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng);

　　(四)其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng);

　　(五)單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng);

　　(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng);

　　(七)其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

　　第七條中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：

　　(一)涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng);

　　(二)跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的;

　　(三)涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國際影響的;

　　(四)中國人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

　　第八條中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

　　中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)中國人民銀行進(jìn)行調(diào)查。

　　第九條中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》(見附1)，報(bào)請(qǐng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

　　第三章 調(diào)查準(zhǔn)備

　　第十條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實(shí)施細(xì)則第六條的可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

　　第十一條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》(見附2)，報(bào)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn)。

　　第十二條中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。

　　調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長一名，負(fù)責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查。必要時(shí)，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調(diào)查組成員。

　　第十三條調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　第十四條對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。

　　第十五條調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見附3，附3-1適用于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，附3-2適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

　　第十六條調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

　　第四章 調(diào)查實(shí)施

　　第十七條調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式。

　　第十八條實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

　　(一)被調(diào)查對(duì)象的基本情況;

　　(二)可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí);

　　(三)可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源和去向等;

　　(四)被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況;

　　(五)其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

　　第十九條實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

　　調(diào)查組組長應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

　　第二十條實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。

　　詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問