《中國期貨業(yè)協(xié)會會員單位反洗錢工作指引》于2008年5月19日公布，自公布之日起施行。

　　中國期貨業(yè)協(xié)會

　　第一章 總則

　　第一條

　　為規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，制定本指引。

　　第二條

　　本指引適用于中國期貨業(yè)協(xié)會期貨公司會員單位(以下簡稱會員單位)。各會員單位應當按照法律法規(guī)和本指引的要求建立健全反洗錢內部控制制度體系，積極履行反洗錢義務，維護期貨行業(yè)信譽，實現反洗錢工作的制度化、規(guī)范化與程序化。

　　第三條 中國期貨業(yè)協(xié)會對會員單位反洗錢工作實行自律管理。

　　中國期貨業(yè)協(xié)會負責組織會員單位的反洗錢業(yè)務培訓及宣傳教育工作，向中國證監(jiān)會反映行業(yè)內對反洗錢工作的意見和建議。

　　第四條

　　會員單位應當設立專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，指定專人負責反洗錢合規(guī)管理工作。會員單位負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

　　會員單位應對其分支機構的反洗錢工作進行統(tǒng)一管理。

　　第五條 會員單位反洗錢負責機構應當履行下列職能：

　　(一)草擬本單位反洗錢內部控制制度、操作規(guī)程，根據反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關業(yè)務規(guī)則;

　　(二)組織本單位相關部門根據法律法規(guī)以及本單位內控制度的規(guī)定開展反洗錢工作;

　　(三)協(xié)調本單位相關部門對反洗錢工作提供技術支持與保障，報送或者督促本單位相關部門報送可疑交易數據;

　　(四)配合國家有關執(zhí)法機關對涉嫌洗錢活動的調查取證工作;

　　(五)實施或者配合實施反洗錢審計工作;

　　(六)組織反洗錢法律法規(guī)和有關知識技能的培訓和宣傳工作;

　　(七)與反洗錢相關的其他工作。

　　第六條

　　會員單位應當制訂書面的反洗錢內部控制制度，明確反洗錢內部操作規(guī)程。反洗錢內部控制制度包括但不限于客戶身份識別制度、可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等內容。

　　第七條 會員單位應當定期進行內部審計，評估反洗錢內部控制制度體系是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

　　第二章 反洗錢內部控制制度的基本內容

　　第一節(jié) 客戶身份識別制度

　　第八條

　　會員單位應當建立和實施客戶身份識別制度，遵循"了解你的客戶"的原則，針對不同的洗錢行為或者恐怖融資行為，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解客戶賬戶的實際控制人和實際受益人。

　　第九條 會員單位及其工作人員應當勤勉盡責，切實履行客戶身份識別義務，預防洗錢風險。

　　會員單位不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務。

　　第十條

　　個人申請開戶的，會員單位應要求開戶人出示真實有效的身份證件，進行核對、登記，并將身份證明文件的復印件存檔。同時，按照中國證監(jiān)會的要求采集并保存客戶的影像資料。

　　第十一條

　　機構申請開戶的，會員單位應當要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務登記證、組織機構代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權委托書原件等文件，會員單位應對客戶出具的文件進行核對、登記，并將上述身份證明文件的復印件和授權委托書原件存檔。同時，按照中國證監(jiān)會的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。

　　第十二條

　　對于客戶委托指令下達人、資金調撥人、結算單確認人的，會員單位應當要求客戶出具授權委托書及上述代理人的有效身份證件并進行核對，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并將授權委托書原件及身份證明文件的復印件存檔。

　　第十三條 會員單位必要時可以要求客戶對資金及其來源的合法性進行說明，并要求客戶提供相關證明文件。

　　第十四條

　　客戶的資金或者財產屬于信托財產的，會員單位應當識別信托關系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

　　第十五條

　　會員單位委托具有中間介紹業(yè)務資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應當要求證券公司按照本指引的要求完成客戶身份識別措施，采集并留存客戶的影像資料。會員單位對證券公司提交的開戶資料審核后開戶、存檔。證券公司未采取客戶身份識別措施的，由該會員單位承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　對于其他機構或個人介紹的客戶，應由會員單位履行客戶身份識別的義務。

　　第十六條 會員單位應對客戶登記的期貨結算賬戶進行審查，確保期貨結算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。

　　第十七條 會員單位應當按照客戶的特點或者賬戶的屬性劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。

　　對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，會員單位應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

　　第十八條

　　會員單位應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核所保存的客戶信息，對公司風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。

　　第十九條

　　在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，會員單位應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其期貨交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

　　客戶先前提交的身份證件已過有效期的，會員單位應及時提醒客戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復印件提供給會員單位?？蛻艟芙^更新，或者在合理期限內沒有更新且沒有提出合理理由的，會員單位應中止為客戶提供服務。

　　第二十條 出現以下情況時，會員單位應當重新識別客戶：

　　(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的;

　　(二)客戶行為或者交易情況出現異常的;

　　(三)客戶姓名或者名稱與政府有關部門和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;

　　(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;

　　(五)會員單位獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的;

　　(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的;

　　(七)會員單位認為應重新識別客戶身份的其他情形。

　　第二十一條 除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，會員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

　　(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;

　　(二)回訪客戶;

　　(三)實地查訪;

　　(四)向公安、工商行政管理等部門核實;

　　(五)其他可依法采取的措施。

　　第二十二條 會員單位在履行客戶身份識別義務時，應當向中國人民銀行當地分支機構和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告以下可疑行為：

　　(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;

　　(二)客戶無正當理由拒絕更新其基本信息的;