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       近日，湖南芙蓉律師事務(wù)所智勝法律團(tuán)負(fù)責(zé)人王長山律師和況欣芷律師聯(lián)合承辦了一起非法吸收公眾存款案，在案件承辦過程中，王長山律師與況欣芷律師對該罪的辯點結(jié)合典型案例進(jìn)行了研究。為了讓團(tuán)隊和讀者更好地了解該罪的辯護(hù)點，特整理出此文章，供大家閱讀。

案例：陳某甲非法吸收公眾存款案

案情簡介：

2007年，被告人陳某甲伙同其妻子溫某某在中信建投證券公司開戶、轉(zhuǎn)入資金，并通過網(wǎng)絡(luò)交易的方式開始買賣股票，期間，陳某甲不斷虧空資金。為了繼續(xù)炒股，陳某甲虛構(gòu)承包房地產(chǎn)工程、開辦化工廠等事實，

以口口相傳的形式，向不特定的群眾非法集資，許諾月息1.5%—3.5%。案發(fā)后，向公安機(jī)關(guān)報案的集資人員共59人，集資總金額1985.5萬元，其中7人所得本金及利息超過其借款本金總數(shù)，另外52人的集資本金合計人民幣1535.5萬元，已還本金人民幣222.8萬元，已付利息人民幣765.119萬元，截止案發(fā)，給集資群眾造成損失共計人民幣547.581萬元。被告人陳某甲將非法集資所得款項均用于支付集資到期群眾的本息及炒股。2015年12月31日，因炒股資金全部虧空，無力償還他人借款本金及利息，陳某甲、溫某某躲債外逃。2016年3月17日，陳某甲主動到瑞金市公安局投案。

判決結(jié)果：

江西省贛州市中級人民法院于2018年3月2日作出（2017）贛07刑終52號刑事判決：一、維持江西省瑞金市人民法院（2016）贛0781刑初192號刑事判決的第二項，即繼續(xù)追繳被告人犯罪所得，發(fā)還被害人。二、撤銷江西省瑞金市人民法院（2016）贛0781刑初192號刑事判決的第一項，即被告人陳某甲犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十萬元；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元；決定執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金人民幣十三萬元。三、上訴人陳某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣十萬元。

裁判要旨：

將非法集資款用于股票投資，不屬于《最高人民法院<關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋>》第四條第二款規(guī)定的情形，不能據(jù)此直接認(rèn)定具有非法占有目的，但不影響行為人構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

分析

1、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪有什么區(qū)別？

2、如何認(rèn)定集資詐騙罪中的“非法占有目的”？

3、將集資款用于股票、證券交易投資的行為，是否可認(rèn)定具有非法占有目的？

投資股票、證券等行為是否可以推定行為人具有非法占有目的，需要結(jié)合具體案情中行為人集資前的主觀心理、資金歸還態(tài)度等方面進(jìn)行分析認(rèn)定。

首先，股票投資屬合法行為。當(dāng)前，股票、期貨等合法投資渠道較多，在常見金融證券投資中，股票投資行為具有高風(fēng)險性特征，相應(yīng)的也有高收益性特征。行為人將集資款用于合法的高風(fēng)險領(lǐng)域，與將集資款用于賭博、洗錢、非法經(jīng)營等違法犯罪用途，有本質(zhì)區(qū)別。如果簡單地將合法的風(fēng)險投資推定為具有非法占有目的，則難免會違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律。

其次，行為人冒險投資股票，不能直接認(rèn)定為具有非法占有目的。由于股票市場的高回報性高風(fēng)險性，一些行為人會產(chǎn)生“虛構(gòu)項目集資投入股票，能不能還款全靠運氣”的想法，正是這種思想驅(qū)使部分行為人鋌而走險，利用非法集資的手段來滿足自己的暴富夢想，但即便如此，這種心理并不完全等同于“非法占有目的”。“非法占有目的”是行為人對集資款占為己有的心理表現(xiàn)，股票投資具有高風(fēng)險性，但理論上存在盈利和虧損兩種結(jié)果，盈利符合行為人的主觀追求，虧損也不一定違背行為人歸還集資款的心理預(yù)期。

最后，在股票投資類案件中，仍應(yīng)觀察行為人對資金的使用情況及歸還態(tài)度，堅持主客觀相統(tǒng)一的原則。如行為人集資后用于股票投資與其籌集資金規(guī)模明顯不成比例，或者肆意揮霍集資款等，則可以反映行為人主觀上并無返還集資款的意愿，可以認(rèn)定其具有“非法占有目的”。但如果行為人如無上述行為，且在股票投資期間陸續(xù)歸還過集資參與人資金，表明其具有在投資盈利后返還集資款的主觀意愿，則不應(yīng)認(rèn)定為具有“非法占有目的”。

文字來源：法法說法律