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打擊非法集資

2020-12-01

 

非法集資的概念

非法集資是指單位或者個人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

非法集資的主要表現(xiàn)形式

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收 資金的;
(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;
(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

非法集資的特征

非法性 公開性 利誘性 社會性

非法性:未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;

利誘性:承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;

社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資的識別方法

非法集資形式多樣和手段不斷出新,使得非法集資行為越來越難以識別,我們可以從以下幾個方面來識別和防范非法集資:

 ?。ㄒ唬┖藢嵐ど痰怯洝Mㄟ^企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢工商登記資料,查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定程序注冊登記的合法企業(yè)。如果主體身份不合法、不真實,則是欺詐。

  (二)看投資回報。對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高,多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據(jù)法律規(guī)定,民間借貸的年利率超過24%不受法律保護(hù)。

 ?。ㄈ┖瞬橄嚓P(guān)信息。通過政府主(監(jiān))管部門網(wǎng)站,查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的上市公司,是不是可以發(fā)行公司股票、債券,是不是國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等,如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格而發(fā)行公司股票、債券,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等名義,推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票,可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

 ?。ㄋ模┛词欠耜柟獠僮?。很多非法集資行為具有隱蔽性,通過親戚朋友互相介紹,再發(fā)展下線,形成一個吸收資金的網(wǎng)絡(luò),不簽訂正規(guī)合同,也不開具憑據(jù),承諾返利,但不履行承諾;或編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售,而在地下操作,誘惑群眾購買。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作,購買那些在市場上公開發(fā)售的理財產(chǎn)品,千萬不可參與“黑市交易”。

  (五)了解投資的資金去向。正規(guī)的投資項目都清楚的說明吸收資金的用途,投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干了什么。而非法集資吸收的資金,存入資金者很難知道其投資的錢干了什么,不知去向。

 ?。╆P(guān)注、查詢媒體報道。一些影響較大的非法集資犯罪,相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道,要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。

  (七)咨詢法律相關(guān)專業(yè)人士。對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議,要多與懂行的朋友和專業(yè)人士商量,審慎決策。