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一、非法集資共性套路

　　套路：

　　講座洗腦。通過贈送小禮品、義診、免費旅游等方式引誘社會公眾前來聽取養(yǎng)生保健、投資理財?shù)戎v座洗腦；

　　宣傳造勢。通過舉辦現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、展示各種證書批文、“現(xiàn)身說法”等方式宣傳造勢；

　　引誘投資。通過編造虛假投資項目，承諾投資高額返利、早期高額返點分紅引誘投資；

　　逃避監(jiān)管。通過私人賬戶、第三方支付轉(zhuǎn)款或POS機、現(xiàn)金收費轉(zhuǎn)移非法所得和逃避部門監(jiān)管；

　　卷錢跑路。吸收到一定資金后卷錢跑路或因公司借新還舊、難以為繼，資金鏈斷裂而“爆雷”，投資參與人血本無歸。

　　提示：投資理財需謹慎，避免套路防入坑。凡是沒有金融牌照的絕不投資；凡是承諾高額回報的絕不投資；凡是面向公眾集資的絕不投資；凡是通過私人賬戶收費的絕不投資。

　　二、非法集資個性套路

　?。ㄒ唬┟耖g借貸類

　　套路:非法集資人以投資項目、內(nèi)部集資、親友借款為名，高額返利為誘餌，通過口口相傳的方式向社會不特定對象借款，即向廣大社會公眾非法吸收公眾存款。

　　提示：廣大市民朋友在面對親朋好友借款時一定要審慎對待，做到合法合規(guī)、安全可靠。凡是對于不熟悉的親朋好友不要出借；對于不了解資金真實用途的不要出借；借款人面向社會公眾借款的不要出借；承諾高額返利的不要出借。

　?。ǘ┫M返利類

　　套路：一些第三方平臺以“購物返本”、“消費等于賺錢”“你消費我還錢”為噱頭， 承諾高額甚至全額返還消費款、加盟費等，采取拉人頭、繳納會費、積分返利等方式引誘消費者、商家投入資金。

　　提示：中國銀保監(jiān)會、市場監(jiān)管總局等6部門《關(guān)于防范“消費返利”的風險提示》指出，該類消費返利活動，大部分無商品交易，不符合正常消費規(guī)則，具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。提醒廣大市民朋友，冷靜識別“消費返利”騙局，自覺抵制“返利”誘惑：凡是宣傳購物享受高額甚至全額返還消費款的，不要參加；凡是要求加入者繳納入門費，并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲得提成的，不要參加；凡是沒有實體經(jīng)營場所，購物沒有實物商品交割，代銷商品后返還收益的，不要參加。

　?。ㄈB(yǎng)老投資類

　　套路：一是以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名，預(yù)交多年“養(yǎng)老服務(wù)費用”、高額會員費、會員卡充值并高額返利等形式非法集資；二是以投資“養(yǎng)老項目”為名，以銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓或者以長期出租養(yǎng)老床位等名義，通過售后返租、承諾高額利息等形式非法集資；三是以宣稱“以房養(yǎng)老”為名誘使老年人抵押房屋以獲得出借資金，再將資金購買其“理財產(chǎn)品”并承諾給付高額利息等進行非法集資。

　　提示：請廣大老年朋友，在投資理財時，做到“三看”：一看合法性，除了看企業(yè)是否取得營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。凡是沒有金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準的絕不投資。二看社會性，面向不特定對象即社會公眾集資的絕不投資。三看規(guī)范性，對沒有真實實體項目，通過私人賬戶收費轉(zhuǎn)賬等形式的絕不投資。同時在投資前一定要保持頭腦冷靜，先征求家人及專業(yè)人士意見，以避免上當受騙。

　　來源：宜昌市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室