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一、什么是恐怖活動(dòng)、恐怖融資？

    恐怖活動(dòng)是指以制造社會(huì)恐慌、危害公共安全或者脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或意圖造成人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂等嚴(yán)重社會(huì)危害的行為，以及煽動(dòng)、資助或者以其他方式協(xié)助實(shí)施上述活動(dòng)的行為。

    恐怖融資是指有下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

二、我國打擊恐怖融資活動(dòng)相關(guān)立法和相關(guān)文件主要包括哪些？

    相關(guān)立法主要包括《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國刑法》等。

    2018年10月10日，為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，切實(shí)預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定并發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》?！豆芾磙k法》的出臺(tái)，旨在建立相關(guān)監(jiān)管機(jī)制和監(jiān)管規(guī)則。一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制。明確中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會(huì)自律管理相結(jié)合，做到履職各有側(cè)重，工作相互配合。同時(shí)，充分發(fā)揮互金協(xié)會(huì)和其他行業(yè)自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業(yè)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)、增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，提升監(jiān)管有效性。二是建立對(duì)全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則。《管理辦法》對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行原則性規(guī)定。同時(shí)，明確由互金協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。

三、恐怖融資的常見形式有哪些？

1.通過慈善機(jī)構(gòu)募集資金。一是恐怖組織可能會(huì)利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金；二是恐怖組織通過對(duì)慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)中某些雇員對(duì)恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐的方式將資金轉(zhuǎn)移至恐怖組織；三是恐怖主義可能已經(jīng)控制了某個(gè)慈善組織，致使該慈善組織整體參與到恐怖融資中。

2.通過合法經(jīng)營募集資金。在部分不需要正式的職業(yè)資格（如相關(guān)資格證書），并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。

3.通過自籌資金籌集資金。在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部獲得收入來源，包括成員家庭收入和其他犯罪收入來源等。

四、洗錢與恐怖融資的區(qū)別包含哪幾方面？

    首先，恐怖分子、恐怖組織并非為利益所驅(qū)動(dòng)，他們的目的不是聚斂大量財(cái)富，而是造成傷害；其次，洗錢通常會(huì)涉及企圖隱瞞資金非法來源的金融交易，但恐怖融資的資金來源通常不是非法資金或者并非由非法活動(dòng)所產(chǎn)生；最后，恐怖融資支持的是不可告人的暴行和暴力。洗錢的最終目的是讓非法犯罪所得及收益獲得表面上的合法性，掩飾、隱瞞、消滅犯罪證據(jù)及追索線索，進(jìn)而逃避法律追究及制裁，而恐怖融資的目的通常具有非經(jīng)濟(jì)化目標(biāo)，目標(biāo)鎖定在政治合法性、政治影響力和傳播意識(shí)形態(tài)等非經(jīng)濟(jì)方面。

五、涉恐黑名單監(jiān)測(cè)管理是什么？

    涉恐黑名單是指有關(guān)組織和部門列明的恐怖組織、恐怖分子名單，名單通常情況下來源于國務(wù)院的有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國安理會(huì)決議、中國人民銀行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂黑名單內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理制度，將涉恐名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單，實(shí)現(xiàn)黑名單及時(shí)更新、事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后報(bào)告的管理功能，對(duì)于符合名單信息的客戶及時(shí)報(bào)告并采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)措施。

六、社會(huì)公眾配合金融機(jī)構(gòu)開展打擊恐怖融資的義務(wù)主要包括哪些？

    一是主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別，包括提供真實(shí)有效的身份證件、據(jù)實(shí)告知交易目的、及時(shí)更新預(yù)留信息等；

    二是積極培養(yǎng)自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)；

    三是對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為勇于舉報(bào)，及時(shí)切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟(jì)來源和渠道，維護(hù)社會(huì)正義。