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    時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間暑假將要結(jié)束，新學(xué)期意味著新的起點(diǎn)，廣大學(xué)生朋友也即將迎接嶄新的學(xué)習(xí)和生活。然而在當(dāng)今復(fù)雜多變的社會(huì)環(huán)境中，學(xué)生已成為不法分子緊盯的主要群體之一，青年學(xué)生的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控也引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。提升學(xué)生的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，構(gòu)建安全、健康的金融環(huán)境，共同抵制洗錢(qián)犯罪，守護(hù)和諧美好校園是我們的共同愿望。

“洗錢(qián)”并不遙遠(yuǎn)

    在法律層面上，洗錢(qián)是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。這些看似與年齡尚淺的學(xué)生們關(guān)系不大，實(shí)則不然。學(xué)生雖然是金融市場(chǎng)的“新手”，但并不意味著他們不會(huì)成為洗錢(qián)活動(dòng)的潛在目標(biāo)。

    隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的普及，學(xué)生群體在日常生活中越來(lái)越多地接觸到各類金融產(chǎn)品和服務(wù)，如網(wǎng)上銀行、第三方支付、虛擬貨幣等，這些便捷的金融工具，也可能被不法分子利用進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。比如，一些不法分子可能會(huì)以高額報(bào)酬為誘餌，誘導(dǎo)學(xué)生提供個(gè)人銀行賬戶或身份信息用于非法資金流轉(zhuǎn)。因此，提高學(xué)生的反洗錢(qián)意識(shí)，幫助他們識(shí)別和防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，顯得尤為重要。

    在實(shí)際案例中，犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的方式多樣，迷惑性強(qiáng)。對(duì)于對(duì)洗錢(qián)缺乏更多認(rèn)知、心智發(fā)展尚不成熟的學(xué)生來(lái)說(shuō)防不勝防。

真實(shí)案例在身邊

    兩位某職業(yè)學(xué)院的學(xué)生楊某某和周某某就曾受到高額報(bào)酬的誘惑，提供了自己的銀行賬戶用于轉(zhuǎn)移違法犯罪資金。他們按照指示辦理并提供多張銀行卡交予犯罪分子，并協(xié)助開(kāi)通和綁定手機(jī)銀行賬戶。經(jīng)鑒定，有多筆涉詐資金轉(zhuǎn)入二人提供的銀行卡，數(shù)額高達(dá)上百萬(wàn)。兩人最終被判構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。判處有期徒刑七個(gè)月，宣告緩刑一年，并處罰金。

    無(wú)獨(dú)有偶，17歲的江蘇省揚(yáng)州市某高校學(xué)生龐某云也觸及了洗錢(qián)的紅線。在明知犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情況下，他仍提供了其持有的銀行卡及手機(jī)銀行APP幫助其收款、轉(zhuǎn)賬，為詐騙團(tuán)伙提供人臉驗(yàn)證、支付結(jié)算等服務(wù)，交易金額達(dá)67萬(wàn)余元，龐某云獲利4900元。目前，龐某云等人已被采取取保候?qū)弿?qiáng)制措施。

    縱觀這些真實(shí)案例，不難發(fā)現(xiàn)這些在校學(xué)生均是法律意識(shí)淡薄、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，加之難以抵制誘惑而參與到幫信犯罪活動(dòng)中。而類似的涉及洗錢(qián)活動(dòng)的行為也并非兒戲，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是詐騙、毒品活動(dòng)、走私、貪污賄賂等犯罪行為的所得及其產(chǎn)生的收益，但仍為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為都屬于洗錢(qián)罪。不僅會(huì)沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，還會(huì)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

洗錢(qián)陷阱早分辨

    受到國(guó)家反洗錢(qián)工作的打擊，如今的洗錢(qián)活動(dòng)也越來(lái)越隱蔽，不法分子通常會(huì)以各種方式將洗錢(qián)犯罪包裝起來(lái)，將這樣的“煙霧彈”投放在學(xué)生們的生活之中。目前常見(jiàn)的洗錢(qián)陷阱可以分為以下幾種：

1、個(gè)人信息泄露：青少年學(xué)生可能由于缺乏足夠的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，隨意在互聯(lián)網(wǎng)上分享個(gè)人敏感信息，如身份證號(hào)碼、銀行賬戶信息等。這些信息一旦落入不法分子手中，就可能被用于開(kāi)設(shè)虛假賬戶，進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

2、社交媒體詐騙：社交媒體平臺(tái)上的詐騙活動(dòng)日益增多，不法分子可能利用青少年學(xué)生對(duì)社交媒體的依賴，通過(guò)假冒好友或知名人士，誘騙其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或提供銀行賬戶信息，從而實(shí)施洗錢(qián)。

3、虛擬貨幣交易：虛擬貨幣的匿名性和跨境性使其成為洗錢(qián)活動(dòng)的潛在工具。一些青少年學(xué)生可能被虛擬貨幣的快速增值所吸引，參與虛擬貨幣交易，卻不知自己可能在無(wú)意中成為洗錢(qián)鏈條中的一環(huán)。

4、校園貸款陷阱：近年來(lái)，校園貸款成為一種新的金融產(chǎn)品，但也存在不少風(fēng)險(xiǎn)。一些不正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)可能要求學(xué)生提供銀行賬戶信息作為“信用擔(dān)保”，一旦學(xué)生無(wú)法償還貸款，這些賬戶就可能被用于洗錢(qián)。

5、兼職工作陷阱：部分不法分子可能利用青少年學(xué)生急于尋找兼職工作的心理，以高薪為誘餌，要求其提供銀行賬戶或進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，實(shí)際上是在進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)tips

    洗錢(qián)陷阱雖多種多樣，但歸根結(jié)底是利用了學(xué)生涉世未深、難以抵制誘惑的特點(diǎn)。我們只需要做到以下幾點(diǎn)，就可以使被卷入洗錢(qián)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)大大降低。

1、保護(hù)個(gè)人信息。要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，妥善保管個(gè)人身份證件、銀行卡等重要物品，不隨意借給他人使用。對(duì)于來(lái)歷不明的鏈接、電話、短信等，要保持警惕，不輕易透露個(gè)人敏感信息。

2、了解常見(jiàn)的洗錢(qián)手段。例如，通過(guò)虛假交易、地下錢(qián)莊、投資詐騙等方式轉(zhuǎn)移非法資金。只有清楚這些手段，才能在遇到類似情況時(shí)迅速識(shí)別并遠(yuǎn)離。

3、樹(shù)立正確的金錢(qián)觀和價(jià)值觀。不貪圖小便宜，不被非法利益所誘惑，堅(jiān)信通過(guò)合法勞動(dòng)和努力才能獲得真正的財(cái)富。

4、警惕社交媒體詐騙。不輕信陌生人，不隨意添加好友，不輕易轉(zhuǎn)賬或提供銀行賬戶信息。

5、警惕兼職工作陷阱。選擇正規(guī)的招聘平臺(tái)，不輕易提供個(gè)人銀行賬戶信息，不參與大額轉(zhuǎn)賬活動(dòng)。

6、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常見(jiàn)的手法之一，學(xué)生一定要提高警惕，不要受朋友之托或受利益誘惑，使用個(gè)人賬戶或公司賬戶。

    反洗錢(qián)之路任重而道遠(yuǎn)，馬上消費(fèi)也在此提醒廣大學(xué)生群體要切實(shí)提高反洗錢(qián)意識(shí)，高度警惕洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)，切忌因貪圖小利或親友之托心存僥幸、以身試法，踏入洗錢(qián)犯罪的深淵。

文章來(lái)源：和訊網(wǎng)