【5·15打擊和防范經濟犯罪宣傳日】反洗錢基本知識宣傳
2023-05-12
洗錢的本質在于掩飾、隱瞞犯罪所得的贓物，是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
全面展現反洗錢工作的重大意義和重要作用
近年來的研究表明，洗錢的方法和手段層出不窮，以洗錢方式掩蓋贓款的真實來源，為毒品、走私、恐怖、腐敗等犯罪提供物質基礎，妨害司法機關的正?；顒?；破壞公平競爭的市場經濟秩序，造成國家宏觀調控失靈，容易導致金融體系的混亂和危機；洗錢犯罪活動恐怖主義活動對各國政治、經濟、金融等方面安全帶來越來越大的威脅，而反洗錢已成為國際社會處理非傳統安全問題的重要工具，甚至成為國家實現外交和安全政策目標的重要手段，在維護金融安全、治理金融亂象、防范金融風險，維護社會穩(wěn)定和國家安全方面起著重要作用。
如何身體力行參與反洗錢、反欺詐
（1）主動配合金融機構的客戶身份識別及盡職調查：
出示您的身份證件
如實提供您的姓名、年齡、職業(yè)、聯系方式等身份信息
配合金融機構以電話、電子郵件等方式確認身份信息
配合回答金融機構工作人員的合理提問
（2）不要出租/外借自己的身份證件、賬戶、銀行卡或U盾，保護個人和公司賬戶安全：金融賬戶、銀行卡和U盾是您進行金融交易的工具也是國家進行反洗錢和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等犯罪分子都有可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾，以您的良好信用記錄及聲譽為掩護，進行洗錢、恐怖融資等活動。不出租或外借您的賬戶既是對您權利的保護，也是公民應盡的義務。
（3）不要用自己的賬戶替他人提現：
通過各種方式提現是犯罪分子最常見的手法之一。有人用自己的個人賬戶或者公司賬戶為他人提取現金，逃避監(jiān)管部門監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。然而，賬戶將忠實記錄個人的金融交易活動， 任何大額或頻繁的非正?，F金交易都會受到系統實時監(jiān)控，參與經濟犯罪將受到相應的刑事處罰。
（4）選擇安全可靠的金融機構：
不要輕信街頭廣告等非正規(guī)宣傳內容?？蛻羧缧柁k理貸款業(yè)務，應通過正規(guī)途徑，如前往銀行網點和其他經銀監(jiān)會批準的貸款機構。不要輕信在銀行網點外遇到的所謂貸款推廣人員 或銀行貸款工作人員 ，不要撥打貸款小廣告上的聯系電話，以免受騙上當。
（5）遠離網絡洗錢：
不法分子利用互聯網金融中，客戶和提供服務的機構之間實現了無人化、無紙化交易從事犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等案件警示我們，對于網絡信息要時刻警醒、仔細甄別， 不可因貪一時便宜輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款、轉賬。在網上輸入私密信息前，需確認網站地址是否正確；需要登錄網上銀行或電子商務網站時，應直接在網址欄填寫正確的網站地址，不要輕易通過他人發(fā)來的網站鏈接登錄網銀等銀行、支付機構，以免誤入釣魚網站 而遭受損失。
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