反洗錢知識—客戶身份識別
2021-10-28
洗錢具有極大的社會危害性，它會影響金融業(yè)的健康發(fā)展，對經(jīng)濟建設和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞性。商業(yè)銀行作為金融機構(gòu)，對反洗錢工作承擔勤勉盡責的義務，銀行卡業(yè)務是發(fā)生洗錢風險的重要環(huán)節(jié)，強化客戶身份識別工作，能提高證券業(yè)反洗錢監(jiān)測的有效性。今天就為大家講解金融機構(gòu)反洗錢三項核心義務之一，客戶身份識別。
01
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，
金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系
或提供符合規(guī)定的一次性金融服務時，
應要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
這里的“身份”，最簡單的例子，就是
姓名、身份證件號碼、
聯(lián)系電話、職業(yè)、工作單位、聯(lián)系地址等信息。
02
確認客戶的真實身份，
可以從源頭上防范洗錢活動，
有效保護客戶的資金安全，
為預防洗錢犯罪、防范風險構(gòu)筑安全防線。
了解并監(jiān)測分析客戶交易情況、
調(diào)查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動、
為相關(guān)部門提供全面有效的信息，
有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，
追查并沒收犯罪所得，
維護經(jīng)濟安全與社會穩(wěn)定。
03
除 核對身份證件外，
金融機構(gòu)還可采取
要求客戶 補充其他身份資料
或身份證明文件，
回訪客戶， 實地查訪
或者向公安、工商行政管理部門核實等措施
了解客戶工作單位、收入情況、家庭背景等。
04
會不會侵犯個人隱私？
有的客戶常常抱怨，
在銀行辦理業(yè)務要求繁多，除了要身份證，
還需要收集多項個人信息，
擔心個人信息會被泄露。
請放心，
《中華人民共和國反洗錢法》
重視保護個人隱私和企業(yè)商業(yè)秘密，
并專門規(guī)定
對依法履行反洗錢職責而獲得的
客戶身份資料和交易信息要予以保密，
非依法律規(guī)定，
不得向任何組織和個人提供。
05
希望親們~~
到商業(yè)銀行辦理業(yè)務時，
•出示您的有效身份證件；
•如實填寫您的身份信息，包括您的姓名、性別、職業(yè)、工作單位、所住地、聯(lián)系方式、身份證件號碼和有效期等信息；
•配合金融機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式確認您的身份信息；
•回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。
反洗錢作為一項社會公眾義務，是我們共同的責任。投資者在日常生活交易中也需要提高洗錢警惕心，選擇安全可靠的金融機構(gòu)進行交易，同時注意避免出租出借自己的身份證件、賬戶及銀行卡，避免用自己的賬戶為他人提現(xiàn)。
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