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美聯(lián)儲(chǔ)表態(tài)：存在大量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，前景悲觀
2023-05-09
資料來源：期貨日報(bào) 發(fā)布人：沙怡含
北京時(shí)間9日凌晨4點(diǎn)，美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)布今年首份《金融穩(wěn)定報(bào)告》，也是在3月硅谷銀行倒閉引爆危機(jī)后，首次發(fā)布這份定期評估美國金融系統(tǒng)韌性的半年度報(bào)告。
美聯(lián)儲(chǔ)稱，3月聯(lián)儲(chǔ)等監(jiān)管方采取行動(dòng)保護(hù)銀行儲(chǔ)戶，并給予家庭和企業(yè)信貸支持，由于這些行動(dòng)以及銀行及金融業(yè)自身的韌性，3月以來，金融市場及存款流動(dòng)已經(jīng)企穩(wěn)，但部分遭遇了大批存款外流的銀行繼續(xù)承受壓力，這些形勢變化未來可能對信貸環(huán)境施壓。
該報(bào)告稱，銀行融資總體上保持相對穩(wěn)定，但金融市場其他角落存在大量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。“總體而言，國內(nèi)銀行流動(dòng)性充裕，對短期批發(fā)融資的依賴有限。短期融資市場仍然存在結(jié)構(gòu)性脆弱。優(yōu)質(zhì)和免稅的貨幣市場基金，以及其他現(xiàn)金投資工具和穩(wěn)定幣，仍然容易受到擠兌沖擊。壽險(xiǎn)公司面臨較高的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)性和非流動(dòng)性資產(chǎn)所占比例仍然處于高位”。
北京時(shí)間9日凌晨2點(diǎn)，美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)布一季度高級(jí)貸款官意見調(diào)查報(bào)告（SLOOS）顯示，當(dāng)前美國區(qū)域性銀行的動(dòng)蕩導(dǎo)致全美銀行收緊了對家庭和企業(yè)的貸款標(biāo)準(zhǔn)，這可能對美國經(jīng)濟(jì)增長構(gòu)成威脅。
報(bào)告稱，銀行對商業(yè)和制造業(yè)企業(yè)的貸款以及許多家庭的貸款（如按揭貸款、信用卡等）的審批要求變得更加嚴(yán)格。報(bào)告顯示，一季度，美國銀行收緊大中型企業(yè)商業(yè)和工業(yè)貸款條件的比例從2022年第四季度的44.8%上升至46%。
調(diào)查顯示大多數(shù)品類的商品和服務(wù)的貸款需求都在減弱。特別是，報(bào)告顯示商業(yè)和工業(yè)貸款的“標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)格，需求更弱”，這是經(jīng)濟(jì)增長的重要風(fēng)向標(biāo)，而且這種走弱的情況在所有規(guī)模的企業(yè)中都存在。
該報(bào)告還顯示信貸需求疲軟。第一季度，報(bào)告大中型企業(yè)商業(yè)和工業(yè)貸款需求疲軟的銀行比例上升至55.6%，為2009年全球金融危機(jī)期間以來的最高水平。去年四季度這一比例僅為31.3%。
這份報(bào)告進(jìn)一步表示，美聯(lián)儲(chǔ)預(yù)計(jì)這一問題將至少持續(xù)到明年，這主要是出于對美國經(jīng)濟(jì)增長預(yù)期下降、以及對存款外流和金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承受能力降低的擔(dān)憂。
該報(bào)告談及對明年的預(yù)期時(shí)，受訪者對未來的前景相當(dāng)悲觀。報(bào)告稱：銀行普遍稱希望收緊所有貸款類別的標(biāo)準(zhǔn)。銀行們普遍將其貸款組合的信用質(zhì)量和客戶抵押品價(jià)值的預(yù)期惡化、風(fēng)險(xiǎn)承受能力降低以及對銀行融資成本、銀行流動(dòng)性頭寸和存款外流的擔(dān)憂作為預(yù)期在今年年內(nèi)繼續(xù)收緊貸款條件的理由。
分析人士普遍認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)的這份報(bào)告進(jìn)一步推高了經(jīng)濟(jì)衰退的可能性，描繪了一幅嚴(yán)峻的前景圖。
國內(nèi)期貨市場方面，國內(nèi)期市午盤收盤，黑色系帶領(lǐng)諸多商品期貨大面積飄紅，焦煤漲近7%，焦炭漲超6%，燃料油漲近6%，豆一、熱卷、鐵礦石漲超5%，SC原油、螺紋鋼漲超4%，低硫燃料油（LU）、乙二醇（EG）、菜粕、豆二漲超3%。外盤方面，截至昨日18:00，BMD馬來西亞棕櫚油主力合約漲4.36%。
夜盤時(shí)段，多個(gè)品種延續(xù)漲勢。焦煤夜盤收漲3.83%，焦炭漲3.13%，燃油漲3.11%。鐵礦石漲2.77%，熱卷漲2.12%。低硫燃油、螺紋鋼、橡膠、瀝青至多漲1.84%。
期市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。本文內(nèi)容均來源于公開可獲得的資料，僅供參考。
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